CIB เปิดปฏิบัติการ ล้มระบบกู้เงินเถื่อน จ่ายช้า-เบี้ยวจ่าย เจ้าหนี้จะปิดระบบล็อก iCloud

14 พ.ย.68 กองบัญชาการตำรวจสอบสวนกลาง (CIB) โดย กองบังคับการปราบปรามการกระทำความผิดเกี่ยวกับอาชญากรรมทางเศรษฐกิจ (บก.ปอศ.) นำกำลังเข้าตรวจค้น บริษัท,อาคารสำนักงานแห่งหนึ่ง ในพื้นที่จังหวัดสมุทรปราการ พร้อมควบคุมตัวผู้ต้องหา2 ราย แจ้งข้อหาฐาน “ร่วมกันประกอบธุรกิจสินเชื่อส่วนบุคคลภายใต้การกำกับโดยไม่ได้รับอนุญาตและร่วมกันเรียกดอกเบี้ยเกินกว่าอัตราที่กฎหมายกำหนด”  

พฤติการณ์ สืบเนื่องจากมีผู้เสียหายได้มาร้องทุกข์ เกี่ยวกับบริษัทจำกัดแห่งหนึ่ง มีพฤติกรรมปล่อยเงินกู้และเรียกดอกเบี้ยเกินกฎหมายกำหนด ด้วยวิธีการรับจำนำไอคลาวด์ โดยการใช้บัญชี iCloud เป็นหลักประกันในการกู้ยืมเงิน โดยมีการทำสัญญาผ่านระบบออนไลน์ ซึ่งบริษัทฯ ส่งลิงค์ให้กรอกข้อมูลส่วนตัว ชื่อ-นามสกุล เลขบัตรประชาชน เบอร์โทรศัพท์ ที่อยู่ปัจจุบัน ที่ทำงาน หมายเลขบัญชีธนาคาร และถ่ายรูปใบหน้าถือบัตรประชาชน เพื่อทำสัญญาและส่งลิงค์เพื่อให้กรอกบัญชีไอคราวด์ของบริษัทฯ ใส่ไว้ในเครื่องโทรศัพท์ของผู้กู้ เพื่อใช้ติดตามทวงหนี้และแจ้งเตือนให้ชำระหนี้

โดยมีการควบคุมระยะไกลผ่านบัญชีไอคราวด์ หรือ ระบบ MDM โดยสามารถค้นหาพิกัดที่อยู่ปัจจุบันของผู้กู้ได้ทันที ซึ่งผู้กู้ยังสามารถใช้เครื่องได้ตามปกติและมีการชำระดอกเบี้ยเป็นงวดๆ โดยต้องชำระดอกเบี้ยคิดเป็นร้อยละ 486.6 ต่อปี จนกว่าจะมีเงินต้นมาชำระคืน หากผู้กู้ชำระดอกเบี้ยล่าช้า ทางบริษัทจะปรับเงินค่าล่าช้าวันละ100 บาท และหากชำระล่าช้าเกิน 5 วัน เครื่องจะถูกล็อกทันที ในกรณีเครื่องถูกล็อก บริษัทฯ จะคิดค่าปลดล็อกเพิ่มเติมอีกส่วนหนึ่ง

จากการตรวจค้นพบพนักงานบริษัท กำลังตรวจสอบข้อมูลผู้กู้ผ่านระบบออนไลน์ , กระดานซึ่งมีการเขียนขั้นตอนการทวงถามหนี้ จำนวนผู้กู้ ยอดเงินที่กู้ เครื่องคอมพิวเตอร์ จำนวน 2 เครื่อง ซึ่งพบว่ามีจำนวนผู้กู้กว่า 2,000 ราย ตรวจสอบพบเงินหมุนเวียนหลายสิบล้านบาท จึงได้รวบรวมพยานหลักฐานและนำพยานหลักฐานดังกล่าวประกอบการสืบสวนสอบสวน เพื่อดำเนินคดีกับบริษัทฯ และบุคคลทั้งสอง จากการสอบถามเบื้องต้นผู้ต้องหาให้การรับสารภาพว่า เปิดให้บริการรับจำนำไอคลาวด์จริง โดยเปิดให้บริการมาเป็นเวลาประมาณ 2 ปี