กองบัญชาการตำรวจสอบสวนกลาง (CIB) โดย กองบังคับการปราบปรามการกระทำความผิดเกี่ยวกับอาชญากรรมทางเศรษฐกิจ (บก.ปอศ.) พร้อมด้วยเจ้าหน้าที่ตำรวจฝ่ายสืบสวน สน.สุทธิสาร ร่วมกันจับกุมตัว นายปอ(นามสมมุติ) อายุ 27 ปี ฐาน “ร่วมกันประกอบธุรกิจสินเชื่อส่วนบุคคลภายใต้การกำกับโดยไม่ได้รับอนุญาต และร่วมกันให้บุคคลอื่นกู้ยืมเงินหรือกระทำการใดๆ อันมีลักษณะเป็นการอำพรางการให้กู้ยืมเงิน โดยมีลักษณะเรียกดอกเบี้ยเกินอัตราที่กฎหมายกำหนด” โดยจับกุมได้ บริเวณ ซ.รัชดา 36 กรุงเทพมหานคร

สืบเนื่องจากเมื่อเดือนธันวาคม 2566 มีผู้เสียหายแจ้งตำรวจบก.ปอศ. ว่าในช่วงประมาณเดือนพฤศจิกายน 2566 ผู้เสียหายได้พบโฆษณาในแอปพลิเคชัน Facebook เกี่ยวกับให้กู้เงิน จึงต้องการเงินมาหมุนใช้จ่ายและเข้าไปดาวน์โหลดแอปพลิเคชันชื่อ“สินเชื่อที่จริงใจ”และได้ทำการกู้ยืมเงินจากแอปพลิเคชันดังกล่าว ซึ่งตัวเองรู้อยู่แล้วว่าแอปนี้คิดอัตราดอกเบี้ยสูงเกินกว่าที่กฎหมายกำหนด ในลักษณะของการชำระทั้งเงินต้นและดอกเบี้ย ภายในระยะเวลา 7 วัน คิดเป็นอัตราดอกเบี้ยโดยรวมสูงสุดถึงร้อยละ 9.42 ต่อวัน หรือร้อยละ 3,474.80 ต่อปี และหากชำระหนี้ไม่ตรงตามกำหนดเวลาหรือล่าช้า จะมีการทวงถามหนี้ด้วยการด่าทอ ข่มขู่ และประจาน

หลังจากตำรวจรวบรวมพยานหลักฐานพบว่ากรณีการกู้ยืมเงินดังกล่าว มีการร่วมกันลักลอบประกอบธุรกิจสินเชื่อส่วนบุคคล ภายใต้การกำกับของธนาคารแห่งประเทศไทยโดยไม่ได้รับอนุญาต และร่วมกันเรียกดอกเบี้ยเกินกว่าอัตราที่กฎหมายกำหนดจริงโดยมีสมาชิก ทั้งหมด 24 ราย ได้ใช้บัญชีธนาคารของตนในการโอนเงินกู้ให้ผู้กู้และรับโอนค่าดอกเบี้ย พนักงานสอบสวนจึงได้ออกหมายเรียกผู้ต้องหามาเพื่อรับทราบ ข้อกล่าวหาและดำเนินคดีตามกฎหมาย แต่ปรากฏว่านายปอ ซึ่งเป็น1ใน24ผู้ต้องหาไม่มาพบพนักงานสอบสวนตามหมายเรียกจึงขออนุมัติหมายจับต่อศาลอาญา

กระทั่งติดตามจับกุมตัวได้ในที่สุด จากนั้นนำส่งพนักงานสอบสวน กก.5 บก.ปอศ. เพื่อดำเนินการนำตัวผู้ต้องหาดำเนินคดีตามกฎหมายต่อไป