สืบเนื่องจากเจ้าหน้าที่ตำรวจ กก.2 บก.สอท.4 ได้รับคำสั่งจากผู้บังคับบัญชาให้ทำการสืบสวนการกระทำความผิดเกี่ยวกับหนี้นอกระบบในพื้นที่จังหวัดตาก โดยเจ้าหน้าที่ตำรวจได้สืบสวนหาข้อมูลบุคคลที่มีพฤติกรรมในการกระทำความผิดเกี่ยวกับหนี้นอกระบบในพื้นที่อำเภอแม่สอด ได้ตรวจสอบพบทางสื่อออนไลน์ ผู้ใช้บัญชีเฟซบุ๊ก ชื่อ “ดารารัตน์” ได้มีพฤติกรรมชักชวนให้บุคคลอื่นมากู้เงิน โดยมีการเรียกรับดอกเบี้ยเกินอัตราที่กฎหมายกำหนด และเข้าข่ายเป็นเจ้าหนี้ที่มีพฤติการณ์ใช้ความรุนแรงในการทวงหนี้ทั้งร่างกายและจิตใจ จึงได้ทำการสืบสวน หาข้อมูลผู้ใช้บัญชีเฟซบุ๊กดังกล่าว

จากการสืบสวนพบว่าผู้ที่ใช้นามแฝงแท้จริงแล้วคือ นายสุ(นามสมมุติ) อายุ 46 ปี  ซึ่งเมื่อนำข้อมูลมาตรวจสอบแล้วนั้น พบว่านายสุปัจจุบันพักอาศัยอยู่กับนางสาวจอ(นามสมมุติ) ที่บ้านหลังหนึ่ง ในพื้นที่ ซอยบ้านทุ่งพัฒนา ตำบลพระธาตุผาแดง อำเภอแม่สอด จังหวัดตาก เจ้าหน้าที่ตำรวจได้ทำการสืบสวนและได้รวบรวมพยานหลักฐานขออนุมัติหมายค้นจากศาลจังหวัดแม่สอด เพื่อเข้าทำการตรวจค้นบ้านหลังดังกล่าว เพื่อหาพยานหลักฐาน

สอบสวนผู้ต้องหาเบื้องต้น นายสุ และนางสาวจอ ได้ให้การยอมรับว่าได้ออกเงินกู้ให้แก่ประชาชนทั่วไปในเขต อ.แม่สอด และอำเภอใกล้เคียงในอัตราดอกเบี้ยร้อยละ 2 บาทต่อวัน คิดเป็นอัตราดอกเบี้ยร้อยละ 60 บาทต่อเดือน (30 วัน) โดยในการปล่อยเงินกู้แต่ละครั้งจะไม่มีการเอาทรัพย์สินอะไรมาเป็นหลักประกันจะใช้แค่เอกสารบัตรประจำตัวประชาชนตัวจริง, สำเนาทะเบียนตัวจริง, หมายเลขโทรศัพท์, ไลน์, เฟซบุ๊ก และมีการตรวจสอบที่อยู่อาศัยที่ทำงาน

โดยเริ่มต้นออกเงินกู้ตั้งแต่ 2,000 – 50,000 บาท และเรียกเก็บเงินเป็นรายวันจำนวน 24 วัน ถ้าคนที่กู้ยืมเงินไปไม่จ่ายเงินตามกำหนดก็จะมีการโพสทางเฟซบุ๊กประกาศตามหาตัวทางกลุ่มสาธารณะต่างๆ ซึ่งเป็นการกระทำที่ผิดกฎหมายอาญาร้ายแรงสร้างความเดือดร้อนให้แก่ประชาชน และเมื่อเจ้าพนักงานตำรวจขอตรวจสอบการได้รับอนุญาตให้ประกอบธุรกิจสินเชื่อส่วนบุคคลฯ นายสุ และนางสาวจอ รับว่าไม่เคยได้รับอนุญาตให้ประกอบธุรกิจสินเชื่อส่วนบุคคลแต่อย่างใด